Wann lohnt sich eine Beratung durch Fachleute? Na, wenn ich nicht weiterweiß, oder unsicher bin, lautet die schnelle Antwort. Deshalb suchen Millionen Menschen Anwälte, Steuerberater und Finanzfachleute auf. In aller Regel erhalten sie die Antworten auf Ihre gestellten Fragen. Ist Ihnen das genug?
Wie wäre es, wenn Sie darüber hinaus weitergehende Lösungen erfahren, die Ihnen mehr Nutzen bringen? Ein Beispiel aus meiner Praxis: Eine Mandantin hat Geld geerbt und will dies nach Ihren Wertvorstellungen anlegen. Sie hat ihre Themen, in die sie investieren will. Sie kennt ihre sicherheitsorientierte Anlagementalität. Sie geht davon aus, dass sie das Geld in den kommenden 10 Jahren nicht braucht, wenn überhaupt. Sie kommt zu mir mit einer sehr klaren Vorstellung, die sie von mir bestätigt haben will.
Sie ist dennoch freudig überrascht, als sie von geringerer Besteuerung erfährt, wenn sie beispielsweise eine 12-jährige Anlagedauer wählt. Oder darüber, dass sie Ihrer Tochter eine steuerfreie Übergabe im Fall ihres Ablebens ermöglichen kann. Diese beiden ihr nicht bekannten Varianten erweitern die Möglichkeiten, zu ihrer großen Freude.
Gute Beratung eröffnet eine überraschende neue Handlungseben, die das eigene Blickfeld weiten.
Wollen auch Sie sich überraschen lassen, von vielfältigen Möglichkeiten ihr Geld menschendienlich und naturverträglich anzulegen? Damit Sie mit Ihrem Geld gewünschte Entwicklungen fördern können und stabile Erträge erwirtschaften. Vereinbaren Sie einen kostenfreien Termin.
Die Frauen und Männer kommen aus ganz unterschiedlichen Gründen zur Beratung. Die Einen wollen sich absichern, die Anderen vorsorgen. Die Dritten systematisch Vermögen aufbauen oder konsequent ethisch-ökologisch Kapital anlegen. Weitere wollen sich ihre Altersvorsorge fördern lassen oder Steuern sparen.
Ihr jeweils persönliches Motiv bewirkt, dass sie einen Termin vereinbaren. Im persönlichen Gespräch sei es direkt oder telefonisch oder als VideoCall werden Motiv, Zweck und persönliche Zielplanung in Einklang gebracht. Denn, nachhaltige Finanzplanung kann nur sehr individuell gestaltet werden. Auf die Frage nach RENDITE oder SICHERHEIT kommt bei den Einen sehr schnell die persönliche Risiko-Einstellung zum Ausdruck. Bei den Anderen wird deutlich, dass sie gerne höchstmögliche Rendite bei größtmöglicher Sicherheit hätten ……..! Unter Einbezug der möglichen Anlagezeiträume und unterschiedlicher Risikoklassen wird eine breite Streuung sowie eine persönlich passende Lösung gefunden.
In komplexen Fällen steht das vielseitige Beratungs-Know-How der Kolleginnen und Kollegen zur Verfügung. Diese erwarben ihr Fachwissen in Banken, Versicherungen, bei Baufinanzierern oder wie ich selbst als Investment-Spezialist. Die unterschiedlichen Blickwinkel sorgen für ungewöhnliche, tragfähige Lösungen für Mandantinnen und Mandanten.
Der Lohn dieser Beratungen wird entweder durch die Produktgeber in Form von Provisionen bezahlt, oder über eine Honorarvereinbarung von den Mandanten selbst bezahlt. Dies wird individuell vereinbart und entscheidet sich anhand der persönlichen Situation.
Zwei Beispiele aus dem Beratungsalltag mögen anschaulich machen, warum sich eine MehrWert-Beratung lohnt.:
Der junge Herr V. hat sein Ing-Studium beendet und seinen ersten Arbeitsvertrag unterschrieben. Er ist ganz happy! Eines will er noch gelöst haben, was ihm selbst in der Vergangenheit nicht gelang. Aufgrund von Vorerkrankungen wurden seine 2 Anträge auf Absicherung der Arbeitskraft (bekannt unter Berufsunfähigkeitsversicherung) beide abgelehnt. Da er seine körperliche Verfassung bei Überforderung oder starker Belastung kennt, will er hier Vorsorge treffen. Nach detaillierter Analyse werden gezielte Anfragen zur Risikobewertung an eine Auswahl-Versicherer gesendet. Zum Teil werden weitere Arztberichte angefordert. In einem Fall wird die Versicherbarkeit festgestellt und der anschließend gestellte Antrag policiert, zur großen Freude und Erleichterung von Herrn V.
Frau S. hat Glück im Unglück ihres Jobverlustes. Denn, sie bekommt eine erfreuliche Abfindung. Auf der Suche nach einer ökologisch sinnvollen Anlageform kommt sie auf mich zu. Aufgrund ihrer Vorbehalte gegenüber komplexen Finanzanlagen und monströsen Finanzinstituten ist sie sichtlich überrascht, angesichts meines Vorschlages.
Sie kauft eine Solaranlage, die Strom produziert und Ihr monatliche Erträge einbringt. Zudem reduziert sie ihre aktuelle hohe Steuerlast aufgrund der Abfindung. Sie erzielt einen doppelten Nutzen durch ihre Sachwertinvestition.
Falls sie diese regelmäßigen Erträge nach Jobfindung nicht benötigt, kann sie auch monatlich in erneuerbare Energien investieren.
Falls auch Sie eine ganz ungewöhnliche Lösung nach ethisch-ökologischen Kriterien suchen, rufen Sie an und reservieren Ihren Gesprächstermin. Auf ihre persönliche Herausforderung freu ich mich.
Neueste Kommentare